【防范非法集资宣传月】擦亮双眼,认清套路,明辨非法集资,招行为你盘点高发领域非法集资特点

发布时间:2018-06-14 16:52


近年来,非法集资手段不断翻新,呈现出向新领域、新业态蔓延的趋势。一方面,非法集资网络化趋势明显,一些不法分子借助互联网渠道宣传推广、募集资金,突破了地域界限,加速了风险蔓延;另一方面,一些违法机构兼营P2P、众筹、小贷、私募基金等多种业务,将业务行为复杂化,增加了调查认定难度;此外,一些公司滥用新概念,进行伪创新,开发各种“虚拟资产”公开发行融资。这些非法集资行为严重扰乱了金融市场秩序,给广大投资者造成经济损失。

那么,非法集资有何套路,不同领域非法集资呈现哪些特点?

以下为你介绍几种常见特点:

一、投资中介机构的非法集资特点

民间投融资中介机构的非法集资手段不断花样翻新,增加了识别、认定的难度,部分以投资理财作为幌子,通过公开销售理财产品的形式吸收公众资金,并承诺高收益、零风险,更为大胆的甚至虚构项目主体和内容进行集资诈骗;部分投资中介机构为投融资两方提供居间介绍或者担保等形式的服务,实质为非法集资的第三方提供资金归集的服务和便利;还有的实体企业为了掩盖非法集资的目的,由自己或关联公司出资设立投融资机构为自身融资提供服务或担保。

二、网络借贷机构的非法集资特点

随着互联网信息技术的快速发展,网络借贷机构日益成为非法集资的重灾区,一些网络借贷机构将借款行为包装成理财产品出售给出借人,将资金初步归集进入网络借贷平台的资金池账户,涉嫌非法吸收公众资金;很多网络借贷平台采用借新还旧的旁氏骗局模式,虚构项目信息,非法吸收公众资金,为网络借贷平台的关联方或其他主体进行融资;还有一些网络借贷平台未对融资方进行尽职调查,甚至默许融资方虚构身份发布借款信息向不特定对象募集资金。

三、虚拟理财涉嫌非法集资的特点

此类非法集资行为多以收益高、门槛低、回报快为诱饵,或以“互助”、“慈善”等为噱头,大部分没有实体机构或实体项目支撑,无明确投资标的,宣传和资金划转主要通过网络完成,而且多数将主要组织者、网站注册地、服务器所在地或涉案资金等设置或放置在境外,增加识别、处理难度。还有的通过设置奖金制度鼓励出资人发展下线,以此发展规模,上下线层级关系明显,具有非法集资、传销交织的特征。

四、私募基金行业非法集资的特点

此类非法集资行为主要通过向不特定公众进行虚假、夸张的宣传,以保本、高收益、低门槛为诱饵募集资金。此外,因私募机构涉及的业务种类较多,有的同时开展股权投资、P2P网贷、众筹等业务,风险可能会在不同业务之间传染。

五、地方交易场所涉嫌非法集资的特点

这类非法集资主要涉及大宗商品现货电子交易平台和区域性股权交易市场中的挂牌企业和中介机构,其中大宗商品现货电子交易平台往往通过授权其他机构(包括相关服务机构或网络平台等),使用较高的固定年化收益为诱饵,把包装成理财产品的业务向社会公众出售;部分区域性股权市场的挂牌企业,尤其是跨区域挂牌的企业,谎称已经或即将在区域性股权市场上市,以发售或转让“原始股”的形式募集资金,涉嫌非法集资;个别在区域性股权市场取得会员资格的中介服务机构,以设立众筹平台等形式,为挂牌企业非法发行股票提供服务或便利。

六、养老机构等涉嫌非法集资的特点

此类非法集资行为的目标人群主要是老年人,养老机构通过举办免费讲座、免费体检、免费旅游等常见方式骗取老年人信任。一部分通过收取会员费等费用,谎称提供养老服务,并承诺还本付息或给付高额回报等方式非法吸收公众资金;还有的以投资养老公寓等养老项目为名义,谎称提供养老服务或给予高额回报,引诱老年人投资;还有的打着销售保健品、医疗产品等的幌子,使用商品回购、寄存代售、消费返利等花样引诱老年人出资。

为了解答群众的疑惑,一位常年奋斗在打击非法集资第一线的警官,用诙谐幽默问答方式为大家解析非法集资中的常见误区,供大家参考。记住了这些,钱袋子扎得牢,不被骗到就是赚到!

Q:他们都是正规公司,都有营业执照啊?

A:营业执照对于公司如同一个人的身份证,有身份证并不代表他不会犯罪。

 

Q:他们注册资本上亿啊?

A:现在都是认缴制,就是说注册公司的时候不需要验资了,注册资本写多少不等于他实际拿出来这么多钱,说明不了任何问题。

 

Q:他们是互联网金融企业,政策都鼓励了?

A:政策鼓励的是创新,而他们是打着创新的名义在犯罪。

 

Q:那我投资啥,这么多地雷?

A:心态要好,理性思考,那些公司去哪里搞那么高的收益?还是选择正规金融机构吧!

 

汇总为下面四句“凡是”“绝不投资”

凡是宣称稳赚不赔的绝不投资,

凡是承诺高额回报的绝不投资。

凡是没有金融牌照的绝不投资,

凡是没有资金存管的绝不投资。

 

法律责任:

对进行非法集资活动的,除了依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监督管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外,对构成犯罪的,还要依法追究刑事责任。

例如:依照我国刑法规定,对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,情节严重的,可处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;对未经批准擅自发行股票等,情节严重的,可处五年以下有期徒刑或拘役,并处罚金;对以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,最高可处死刑,并处罚金或者没收财产。

 

再次提示您:

非法集资不受法律保护,参与非法集资风险自担!

请您擦亮双眼,自觉远离非法集资陷阱,谨防上当受骗!

(内容整理自公开信息)

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